菲华phhua.com讯：在洗钱丑闻案震撼金融体系之後，菲央行下令银行在与外汇交易商丶兑换商及汇款代理交易时要格外小心。

　　菲央行副行长伊斯宾尼惹说：“与外汇交易商丶兑换商和汇款代理交涉时应该格外小心和警觉，并且在入职和交易监察期间应当加强审查，遵照洗钱和恐怖分子筹资活动预防计划所规定的法规和银行程序。”

　　伊斯宾尼惹於周二的备忘录中说：“银行的洗钱和恐布分子筹资活动预防计划应该包含适当的风险管理，以确保外汇交易商丶兑换商和汇款代理都能有效地辨认丶评估丶监察和控制。”

　　该备忘录举例说，“由於其业务性质，他们[外汇交易，货币兑换店及汇款代理]存在更高的洗钱和恐怖融资风险。”

　　在上个月的会议中，菲央行和菲律宾银行联会讨论了附带保障措施的开放无执照外汇限制的可能性，以抑止合法的外汇交易进入“黑市”或正规银行体系外的外汇经纪和货币兑换。

　　菲律宾银行联会也提议提升银行在没有菲央行批准之情况下，可向居民出售的外汇金额，从现在的12万美元提升至200万美元。菲央行目前规定银行向想要一天买入超过12万美元的客户要求基本文件。

　　业界估计显示，在菲律宾的大约85%的外汇交易都是在银行体系以外进行的， 因为外汇和兑换服务并非违法，只要有注册的话。

　　菲律宾银行联会因此建议收紧对货弊兑换的规管。

{bbs_source}