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真·恶人先告状——菲律宾换汇新骗局,现在连存现金都不安全



3个月以来人民币兑换披索的走势图



关于换汇的那些事,近些年在马尼拉没少引发纠纷和犯罪问题,不少职业犯罪团伙一直在利用换汇来侵害他人利益,各类换汇骗局和换汇引发的绑架也时常出现在新闻媒体上,最近还发生了几个绑匪以换汇名义约越南女生见面,然后将越南女生绑架并转走2000万披索的恶性案件。

小编这些年也写过不少关于换汇的文章,提醒华人们注意识别最新的骗局,甚至小编的个人微信也因为发布这些文章,而被朋友圈内隐藏的犯罪分子举报,因为这些文章揭露了犯罪分子的套路,导致一些犯罪分子无法再使用老套路去坑人骗人,小编自然就被犯罪团伙记恨和报复了。

只是小编没想到,这些犯罪分子的套路越来越花哨,胆子也越来越大,甚至还倒打一耙,利用国内警方去“完善”自己的骗局。





前两天一位群友在我们的微信群里吐槽,说他的爸爸被国内的警察带走了,原因是牵扯到换汇诈骗,问大家该怎么办。

小编看到后就觉得纳闷,因为这个群友的老爸身处国内,并没有在国外,并且这个群友在菲律宾也不做换汇的生意,最多就是偶尔换点人民币寄回国内,怎么他身处国内的老爹还涉及到诈骗了?

小编和他简单聊了聊,他也说不上来具体细节,只是说可能是换的钱出事了,换到脏钱之类的。

他还提到一个关键点,为了避免换到脏钱,他找的这个换汇渠道还是千挑万选之后才确定的,因为这个渠道声称不采用网络转账的方式(避免直接转移脏钱),而是采用在国内的ATM存现金的方式,将对应的人民币直接存在他父亲的银行账户内,可以100%确保存入账户的钱是干净的。

如此小心谨慎的情况下,他还是中招了,连累老父亲在一脸懵逼的情况下被警察带走,可怜他老父亲一辈子老实本分,在乡下那种熟人环境的圈子内,老人家一直把面子视为自己最重要的“资产”,结果一把年纪了却被这些破事连累,以后见到街坊邻居恐怕都解释不清,而他待在菲律宾也只能干着急却毫无办法。

小编劝他不要紧张,因为国内警察在处理案件时比菲律宾警察强多了,只要没有参与犯罪,总能把问题查明,也不会被无中生有的施加一堆罪名,他只需要准备好证据之类的,等待后续的进展和警方的问询即可。





隔了几天这位群友又联系小编,说他父亲已经没事了,国内警察调查一番后确认他父亲没有问题,已经让他父亲回家了,他老父亲正忙着跟街坊邻居们奔走相告,挽回自己的“脸面”。

而小编在和这位群友的交流中,也了解了菲律宾换汇犯罪团伙的最新套路。

这位群友在菲律宾和换汇商交流时,用的并不是微信或者QQ,而是国外常用的小飞机,也就是telegram聊天软件,这个软件有个功能就是双向删除聊天记录,任何一方实施操作,都可以将彼此的聊天记录同步删除掉。

他在换汇之前,先用telegram和换汇商约定了换汇金额、时间、地点,然后在自己公寓楼附近的咖啡厅和对方见面。

并且在交易之前,他也明确了换汇商的付款方式,换汇商承诺会用ATM存款的方式支付人民币,而不是使用网络转账的方式。

当天在换汇现场也没有出现什么幺蛾子,换汇商没在拿到披索之后玩调包的把戏(用假钱或者废纸调包真钱),也没邀请他进入车内去数钱(绑匪喜欢这么做,把人骗进车里绑走),也没找手机信号不好的借口(说室内信号不好,将披索装入包内,找借口去门外转账,然后趁机跑路),而是确认好披索后安排国内那边存款,存款完成之后正常发了截图,大家一拍两散。

坏就坏在那个聊天软件,因为群友是用telegram和对方沟通的换汇事宜,换汇商在换汇结束后就清空了聊天记录,等于删掉了约定换汇的各种证据。

然后换汇商指使他们在国内的同伙报警,说遭遇到了诈骗,要求国内警察介入,追回群友老父亲的银行卡内收到的那笔ATM存款。

这些换汇犯罪团伙打的算盘也很直白,第一就是删掉双方换汇的证据,当群友无法证明换汇行为的存在,就无法证明这笔ATM存款的合法来源。



8月6日,3名中国籍绑匪抢劫、绑架越南籍女性货币汇兑商2000余万披索。但越南籍人质趁看管她的绑匪睡着逃脱,并在保安的帮助下报警将3名绑匪抓获。

第二就是认定群友的背景“不干净”,换汇犯罪团伙认为这位群友在菲律宾从事的也是违法犯罪的勾当,无法证实自己的收入来源和工作性质,所以遇到这种事情会躲起来,不敢出面。

这类行为欺负一些灰产从业者确实会管用,灰产从业者们无法证实收入的来源,被警察调查时也会惊慌失措,很多证据都无法提供,甚至可能会躲起来不敢露面,最终可能就会被这些职业犯罪团伙钻了空子,然后乖乖吐出相应的金额。

好在这个群友的公司并不涉及灰产,他虽然无法提供换汇的聊天记录,但他的公司立刻给他出具了工作证明和收入证明,他在接受国内警察的几次视频回访时,也说明了当时换汇的细节。

国内的警察处理案子的手段也确实给力,很快他就洗清了嫌疑,他的老爹也安然无恙,而那笔换汇的ATM存款也成功保住了。

小编后来追问群友,为何要用telegram跟对方沟通,而不是用微信或者QQ之类。

群友说他不确认对方是什么身份背景,再加上菲律宾的华人圈内鱼龙混杂,他一直都很注意,不想用自己的私人微信加陌生人,一般都是用telegram或者messenger联系在菲律宾认识的华人,谁知在已经很谨慎的情况下,他还是中了招。





菲律宾早些年有不少中国超市都提供换汇业务,需要换汇的华人只需将披索拿给对方,然后提供自己的国内银行账号或者国内亲友的银行账号,就可以快速完成换汇。

但后来一些中国超市的人民币也开始出现问题,或许是为了追求更高的利润,他们将干净的钱与脏钱渐渐混淆在一起,转给需要换汇的华人,一些换汇的华人在半年甚至一年后才突然被冻结账户,被警方要求说明某笔转账的问题,但此时再去找那些超市老板对证是毫无结果的。

后来随着华人越来越多,专业从事换汇业务的个人和公司也开始出现,这些专业人士早期提供的服务确实不错,一度解决了不少人的换汇需求,但随着越来越多的人看到这块的利润,以及大量心怀不轨的人加入进来,关于换汇的纠纷和犯罪问题就越来越多。

职业犯罪团伙后来也伪装成换汇商,就像小编在前面提到那些套路,职业犯罪团伙在换汇的过程中整出来不少类似的幺蛾子,一度让需要换汇的华人们吃了很多苦头,而职业绑匪们后来也伪装成换汇商,在换汇的过程中实施绑架,将换汇这种简单的生产社交活动,彻底变成了复杂又危险十足的高危活动。

现在这些人渣又搞出了最新的幺蛾子,倒打一耙,诬陷栽赃,利用国内警察实施犯罪,连ATM存现金都变得不再安全。


2023年5月1日清晨5点10分,大马尼拉帕拉纳克市坦博社区冈田赌场(Okada Manila in Barangay Tambo, Parañaque City)内中国籍女子陈宇(Chen Yu,又名程野Cheng Ye,30岁)因涉嫌诈骗同胞230万披索被警方逮捕。这名女嫌犯与27岁的受害者赵某协商换汇,两人当时同意以230万披索兑换人民币29万元。然而,当嫌犯通过手机APP收到29万元后,拒绝向受害者支付230万披索的现金,并企图通过闹事来逃离现场。冈田马尼拉的保安人员介入后将两人带到附近的坦博警察局,最终使嫌犯被捕。

所谓“道高一尺魔高一丈”,人渣们作恶的手段可能永远都是“超前”的,因为他们整天啥事不做,一直都在琢磨这些,而老实本分的华人们也得不断了解这些骗局套路,才能避免遭受损失。



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