菲境内今年头八个月

诈骗案导致损失超1.5亿比索

  【菲律宾世界日报专讯】菲国警反网络犯罪大队（PNP-ACG）9月18日表示，2023年1月至8月，菲律宾境内诈骗案件造成了至少1.55亿比索损失。

　　在参议院银行、金融机构和货币委员会关于“反金融诈骗法案”的听证会上，菲国警反网络犯罪大队报告了针对受骗者使用的诈骗手段。

　　其中最常见的骗局为投资诈骗、银行自动柜员机诈骗、网络钓鱼、电话诈骗和就业诈骗。

　　菲国警反网络犯罪大队承认，尽管现在的诈骗举报频次相较以往更加频繁，部分案件仍因难以确认诈骗者而无法向法院提起诉讼。

　　在菲国警反网络犯罪大队提出的8609起案件中，只有133起被移交诉讼，有574起仍在调查之中。

　　菲国警反网络犯罪大队队长赫尼亚准将表示，经过追踪后发现部分金融账户使用虚假名称进行注册。

　　该机构还对金融机构提供的无需本人出现的网上开户服务感到担忧。

　　赫尼亚说：“因为现在的银行开户可以通过网上注册。系统不是很有效，没有算法可以辨别那就是申请者本人。你可以上传虚假文件。”

　　菲律宾央行表示，金融机构应该遵循“了解你的客户”（KYC）政策。这是开户时建立并验证顾客身份的标准。

　　菲央行资深助理行长加布勒提醒金融机构称，如果违反“了解你客户”（KYC）政策而创建了虚假账户，机构需为此负责。

　　加布勒补充道，在某些调查需要查看特定银行账户时，《数据隐私法》会对工作造成阻碍。

　　菲央行正在推进通过“打击金融诈骗法案法”，以建立一个更加明确的刑事法律来解决利用社会工程学进行的金融诈骗。

　　加布勒表示，“打击金融诈骗法案”将解决《金融消费者保护法》中的缺口。后者更注重行政和民事案件。

　　加布勒说：“所以如果你是金融消费者并且你进行起诉，金融机构需要承担额外义务并且我们能够查看账户。这将最终造福消费者。”

　　该委员会主席、参议员马克.维惹强调建立监管框架惩罚诈骗犯的必要性。

　　“菲律宾有潜力成为经济强国。我们不能因为网络诈骗就对我们的金融机构失去信心并让这种潜能埋没。”

菲律宾世界日报


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